沛县农商银行全面开展不法贷款中介专项治理行动

为维护金融市场秩序，规避潜在金融风险，强化服务金融实体能力，增强金融机构自主获客能力，严厉打击不法贷款中介乱象，营造和谐信用环境，维护金融消费者合法权益，沛县农商银行积极落实要求，开展不法贷款中介专项治理行动。

加强组织推动，压实管理责任。将合规银行建设纳入全行年度重点工作，高管带头讲合规，每年召开全员合规案防大会，董事长、行长亲自讲合规、督履职；成立“打击不法贷款中介工作”领导小组，制定不法贷款中介专项治理工作方案，细化部署相关条线部门及经营机构工作职责；在全行范围内召开了不法贷款中介警示教育大会2期，通过生动案例剖析，充分认识不法贷款中介的危害及参与活动的严重后果。各支行行长根据平时掌握的员工情况，对疑似与中介合作员工名单进行上报，针对存量贷款客户开展交叉自查工作。

加强信贷管理，完善业务流程。将专项治理相关要求融入到信贷流程中，在信贷双录阶段增加不法贷款中介风险提示，提醒客户注意防范。同时，根据监管要求，全面实行“一合同一承诺”，将信贷从业人员禁止行为公开，包括不得借贷搭售、不得充当资金掮客、不得向客户索取好处费、不得截留借用客户资金、不得使用保管贷款客户、不得与不法贷款中介办理信贷业务、不得在贷款客户控制企业兼职等。公布举报电话，全面接受客户监督。

加强风险排查，强化员工管理。组织开展专项排查，将是否参与不法贷款中介、向客户推荐不法贷款中介、对不法贷款中介推荐的客户放松贷款“三查”、利益输送、存在高消费、长期主动加班、业绩快速增长等异常行为纳入排查重点。一方面，对在职的所有正式员工及外服人员开展征信排查。对排查发现问题分类处置，有效防范道德风险、操作风险的发生。另一方面，开展全员家访。开发微信小程序进行线上信息填报登记，单位负责人作为主家访人员，由兼职合规管理员协助完成，实现系统自动定位，杜绝家访流于形式。

加强宣传教育，增强客户意识。采用线上线下相结合的方式，加强金融知识宣传力度，通过短视频、微信公众号、朋友圈、宣传折页、消费者提示书等形式，全方位、多渠道开展“立体式”宣传，提升公众风险防范意识，突出不法贷款中介的危害性，保护消费者合法利益；针对不法贷款中介专项治理，进行系列警示教育，总行党委班子成员赴各基层支行召开警示教育大会。通过近距离描述违规与中介合作存在的形式，警示涉及的刑法条款，产生的严重后果，增强客户经理的敬畏感。

未来，沛县农商银行将长期坚决抵制与不法贷款中介合作的行为，坚持防范和打击不法贷款中介，致力于维护金融市场秩序稳定和客户合法权益。